Conciliacao bancaria e o processo de comparar os lancamentos do controle financeiro da empresa com o extrato bancario, para confirmar que tudo bate. Cada entrada e saida registrada deve corresponder a uma movimentacao no banco. Serve para encontrar erros, esquecimentos, taxas nao previstas e fraudes, mantendo o caixa confiavel.
Como funciona
A empresa registra suas movimentacoes em um controle proprio: vendas recebidas, contas pagas, transferencias. O banco registra as mesmas movimentacoes no extrato. A conciliacao confronta os dois. Se algo aparece no banco e nao no controle, ou o contrario, ha uma divergencia para investigar.
Como fazer
- Reuna o extrato bancario do periodo e o controle interno de entradas e saidas.
- Confira lancamento por lancamento, marcando o que bate nos dois.
- Investigue as divergencias: taxa nao registrada, recebimento ainda nao baixado, pagamento em duplicidade, erro de valor.
- Ajuste os registros e anote o que causou cada diferenca para evitar repeticao.
Exemplo pratico
No fim do mes, o controle da empresa mostra saldo de R$ 18 mil, mas o extrato aponta R$ 17.700. Na conciliacao, voce descobre R$ 300 de tarifas bancarias que nao foram lancadas. Depois de registrar essa saida, os dois saldos se igualam e o caixa volta a ser confiavel.
Por que importa para a PME
Sem conciliacao, o saldo do controle interno vai se distanciando do real e as decisoes passam a ser tomadas sobre um numero errado. A conciliacao frequente pega erros cedo, evita pagar duas vezes, identifica taxas indevidas e da seguranca para o fluxo de caixa.
A conciliacao tambem e uma defesa contra fraude e desvio. Movimentacoes que aparecem no banco mas ninguem reconhece sao identificadas na hora de cruzar os dados. Em empresas com varias contas e maquininhas, conferir as taxas e os repasses do cartao evita perder dinheiro com cobrancas indevidas, que passariam despercebidas sem a conferencia. Por isso a conciliacao nao e so burocracia: e controle real sobre o dinheiro da empresa.
Fazer isso na mao toma tempo e falha. Um sistema de gestao que importa o extrato e cruza com os lancamentos agiliza a conciliacao e reduz o risco de erro.
Perguntas frequentes
O que e conciliacao bancaria?
E o processo de comparar os lancamentos do controle financeiro da empresa com o extrato do banco, para confirmar que tudo bate e encontrar erros, taxas nao previstas e divergencias.
Como fazer a conciliacao bancaria?
Reuna o extrato e o controle interno, confira lancamento por lancamento, marque o que bate e investigue as divergencias. Depois ajuste os registros e anote a causa de cada diferenca.
Com que frequencia fazer a conciliacao?
O ideal e fazer com frequencia, semanal ou ate diaria em empresas com muita movimentacao. Quanto mais frequente, menor o acumulo de divergencias e mais confiavel o saldo de caixa.
Por que a conciliacao bancaria e importante?
Porque mantem o saldo do controle igual ao real, evita pagamentos em duplicidade, identifica tarifas indevidas e da seguranca para o fluxo de caixa e as decisoes financeiras.